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株初心者はいくらから株式投資を始めればいいのか

株初心者はいくらから株式投資を始めればいいのか
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【少額投資】株初心者はいくらから投資を始められる?おすすめの投資方法は?

株式投資はいくらから?アイキャッチ

各企業の投資最低額

参考:Yahoo!ファイナンス

このように、株式の現物取引では企業によって最低投資金額が大きく異なり、基本的には数十万円規模の予算が必要なのです。

株式投資の初心者はいくらから始めるべき?

株式投資の初心者はいくらから始めるべきか迷っているなら、 数千円〜数万円の「少額投資」を意識するのがおすすめ です。

少額で株式投資をするメリット

家計に大きな負担を与えることなく始められるのが最大のメリットなので、投資に不安を抱えている方でも小額であれば気軽に始めることが出来ます。

少額で株式投資をするデメリット

元手が少ないことから利益の伸びも緩やかになるので、 短期間でガッツリ稼ぎたい方には向きません。

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株の少額投資でおすすめしたい方法2選

  • 1株500円以下の銘柄を狙う
  • 単元未満株を狙う

①1株500円以下の銘柄を狙う

1株500円以下の銘柄例

参考:Yahoo!ファイナンス

株価が安価なことから大量保有も狙えますが、 業績が悪くて低位株(株価が安い株)になっている企業は避ける ようにしましょう。

②単元未満株を狙う

単元未満株とは、本来100株単位で取引するところ、 最低1株からでも購入できる株式 のことです。

  • 三菱UFJフィナンシャル・グループ:610円
  • Zホールディングス:744円
  • サイバーエージェント:2,012円
  • トヨタ:2,045円

とはいえ単元未満株を活用すれば、元手が少なくても様々な企業の株を保有できるため圧倒的にメリット大ですよ。

ちなみにSBIネオモバイル証券では毎月200Tポイントをもらうことが出来ます。

SBIネオモバイル証券の手数料(サービス利用料)は以下の表のように月額制のため、1ヵ月の約定代金合計額が50万円以下の場合は実質20円/月で取引が可能です。

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03-5219-6552

2021年1月4日 2021年12月23日 資産運用

投資はいくらから始められる?少額投資ができる種類とメリット・デメリット

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投資はいくらから始められるのか?種類別に解説

株式投資の場合

投資信託の場合

つみたてNISAの場合

iDeCoの場合

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少ない予算で投資を始めるメリット・デメリット

【メリット1】初心者でも始めやすいのが魅力

【メリット2】税制上の優遇が受けられることも

【デメリット1】利益を得るには時間がかかる

【デメリット2】手数料が割高になる

多額の予算で投資を始めるメリット・デメリット

【メリット1】リターンが大きい

【メリット2】分散投資ができる

【デメリット1】損害が大きい

【デメリット2】分散投資の管理に手間がかかる

【投資を始めたいと思ったら】押さえておきたいポイント

余剰資金を運用する

    株初心者はいくらから株式投資を始めればいいのか
  • すぐに使うお金(食費や家賃といった生活費)
  • 近い将来使うお金(教育費や住宅購入費)
  • 現時点では使う予定のないお金

3つの「分散」を意識する

  • 資産の分散……株式投資・不動産投資・保険といった複数種類に投資
  • 地域の分散……国内株式・外国株式・新興国株式といった複数の地域に投資
  • 時間の分散……複数回に分けて資金を投入する

長期的な視点を持つ

投資はいくらから確定申告が必要?

【基礎知識】投資と確定申告

【給与所得者】収益が20万円を超えた場合などに

【投資が本業の方・主婦・学生】基礎控除額を超えたときに

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ネイチャーグループでは資産運用や税務をサポート!

芦田ジェームズ 敏之

芦田ジェームズ 敏之

【代表プロフィール】
資産規模100億円を超えるクライアントの案件を数多く抱えてきた異彩を放つ経歴から、「富裕層を熟知した税理士」として多数メディアに取り上げられている。 株初心者はいくらから株式投資を始めればいいのか 培った知識、経験、技量を活かし、富裕層のみならず幅広いお客様に税金対策・資産運用をご提案している。 現在は代表税理士を務める傍ら、英国国立ウェールズ大学経営大学院に在学中(MBA取得予定)。
英国国立オックスフォード大学ELP修了。東京大学EMP修了予定。
また、Mastercard®最上位クラスで、富裕層を多く抱えるクレジットカードLUXURY CARDのオフィシャルアンバサダーに就任。

◇◆ネイチャーグループの強み◇◆
・〈富裕層〉×〈富裕層をめざす方〉向けの税金対策/資産運用専門ファーム
・日本最大規模の富裕層向けコンサルティング
・国際的な専門家ネットワークTIAG®を活用し国際案件も対応可能
・税理士法人ならではの中立な立場での資産運用

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投資はいくらから始めれば良いか?投資初心者向けの徹底解説

株式投資では、株価は銘柄(企業)によって大きな差があります。投資する銘柄によって金額は大きく異なりますが、一般的には10万円程度は必要だと言われます。
株式の購入では、銘柄ごとに売買する単位が決まっています。これを単元株といい、銘柄ごとに単位が異なりますが、多くの銘柄の単元株は100株となっています。
例えばソニーの単元株は100株ですが、株価は1万1555円(2021年3月19日の取引終了時の価格、以下も同じ)。購入するには1万1555円×100株=115万5500円が必要となります。
また、料理レシピの投稿・検索サービスでおなじみのクックパッドの単元株も100株ですが、株価は328円で、328円×100株=3万2800円で購入することができます。
このように投資する金額は、投資先の企業によって大きく異なります。

わかる選べるNISA投資 わかる選べるNISA投資

02 株初心者はいくらから株式投資を始めればいいのか 株初心者はいくらから株式投資を始めればいいのか 自分に合った投資金額の決め方とは?

自分の資産状況を加味して決める

投資は運用の結果によっては元本が減ってしまうこともあります。まずは生活に必要なお金やいざという時の緊急資金を確保して、余裕資金で始めるようにしましょう。貯蓄額が十分ではないのに、いきなり多額の投資をすることはおすすめしません。それでもどうしても投資をしたいというときは、少額で始めることとし、必要になったら現金化しやすいものを選びましょう。

ある程度の資金があり、その中から投資をするときには、資金の分散を考えましょう。株と債券といった金融商品の分散、国内と海外といった地域の分散、積み立てによる投資で時間の分散、あるいは株式投資をする場合は、投資する銘柄の業種を分散させるなど様々な方法があります。分散することで、投資リスクを低減し、安定的な利益を得る可能性が高くなるという効果が期待できるといわれています。

投資はいくらからできるの?明日から即実行できる投資の3ステップ

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河野 絵菜 資産運用コンサルタント・事務局

老後2000万円問題を聞いて不安だ・・・
社会保険料は年々上がっているので手取りが減っている・・・
現在貯金が十分といえるほど蓄えられていない・・・

貯金以外でもお金を増やせる方法はないかと探したときに、投資をはじめてみたいと思ったけれど、「 株初心者はいくらから株式投資を始めればいいのか 投資は一体いくらからできるのだろうか? 」 と疑問に思ったことはありませんか。

投資は難しいしハードルが高いと思われがちですが、実は 100円 からはじめることができます。

・いくらから投資ができるのか
・どんな投資ができるのか
・投資をするのにいくら用意しなければならないのか
・何から投資をはじめればいいのか

投資はいくらからはじめられる?

冒頭で 投資は100円から始めることができる という話をしました。

しかし、100円だけ投資をしている人はほとんどいません

実際にはいくらから投資をしている人が多いのか気になる方のために、 下記のアンケートをお持ちしました。
投資をしている人が「いくらで投資をしているのか」を年代別にまとめたものです。

データから実際に投資をしている人で多くを占める金額が 5万円以下 ということがわかります。つまり数万円からでも投資を始めている人は多いということです。

とはいえ、 「数万円だとしても捻出するのが難しい」 、「 よくわからないものに数万円かけるのは怖い」 と思う方もいると思います。

100円からはじめられる投資

投資信託とは投資家達から集めたお金を プロが代理で運用してくれている 商品の事をいいます。

100円から購入することができるので、 手持ちのお金が少なくても投資をはじめられます 。投資先選びは重要ですが、プロが運用してくれるので投資に関する詳しい知識がなくても大丈夫です。投資信託については3章で詳しくご説明します。

株式投資は買った時の金額から値上がりしたタイミングで売ってその差額の利益を得る 売却益
株を一定数一定期間保有することで持っている株式数分の利益を分配してくれる 配当金
同じく 株を一定数一定期間保有することで、商品などがもらえる 株主優待 を受け取ることができます。

暗号資産(仮想通貨)

暗号資産とは電子上で決済や送金などができる通貨です。最近CMなどで耳にする方も多いのではないでしょうか?暗号資産の中でも特に有名なのは ビットコイン です。実際にビックカメラでは、ビットコインを使って支払いができるようになっています。

少額からできる!初心者向け投資の3ステップ

ステップ1:投資信託へ積立投資をする

  • ドルコスト平均法で負けにくい投資ができる
  • 長期運用で損をするリスクを回避できる
  • 少額でも積立投資でお金は増える

投資信託で積立投資がおすすめな理由

ドルコスト平均法で負けにくい投資ができる

ドルコスト平均法とは 毎月決まった金額 で、 決まった日に金融商品を買っていく手法 です。ドルコスト平均法を活用することで長期的に大きな資産を目指すことが可能です。なぜなら時期をずらして購入することで、リスクを分散できるからです。

例えば、総額4万円で投資信託を 一括投資した場合 と4ヶ 月1万円ずつ定額で分割して買った場合 が下記の画像です。

万が一価格が高い時に一括購入をしてしまうと、その後平均購入単価を下げることができません。
定額で分散して買う場合は、価格が 高いときには少なく購入 することになりますが、 価格が 安いときには、口数を多く買える ことで平均購入単価を一括購入した時より下げられます。
以上のことからドルコスト平均法では負けにくい投資ができるということがわかります。

長期運用で損をするリスクを回避できる

保有期間5年間の場合、 元本割れの可能性がある という結果が出ています。保有期間20年の場合、 元本割れの確率が0 になっています。過去の実績では 20年積立投資をする と元本割れが起こりにくい結果が証明されています。

投資信託で積立投資をはじめる場合は国が作った つみたてNISA という制度を利用しましょう。 20年間運用益が非課税 になるお得な制度です。

少額でも積立投資でお金は増える

【10,000円の場合】

積立投資の実績 株初心者はいくらから株式投資を始めればいいのか

この方は2020年からつみたてNISAの制度を使って、積立投資を開始しました。 2020年2月〜2021年12月 までの積立投資の結果が下記の画像です。

最初の5ヶ月は月に1万円の積立金額でした。その後は積立金額を増やしていき、 元本は748,800円 に対し、 利益が293,256円 です。

ステップ2:100円で株取引の練習をする

ここで オススメなのが値上がり益を狙った個別株の取引 です。

たった 10年で1億円の資産 を作ることができます。

そのために、 少額(100円や1株 )から株を買って 練習 し、株の取引に慣れていきましょう!

最低購入金額の100円を指定して、株を購入できる証券会社は、SMBC日興証券の キンカブ という制度のみです。キンカブの最大のメリットは 金額指定で株を買える ことです。

例えば2021年12月29日時点で ソニーの株が 1株14,580円、ユニクロの株が1株65,670円ですが、1株単位でも手が出しにくい金額の株を100円分から購入ができます。
予算に合わせた買い方ができる のが、私がキンカブをオススメする理由です。

ステップ3:5万円〜10万円で株投資をする

とはいえ、100円だったのが、5万円〜10万円といきなり資金を上げるのは怖いと思います。 株初心者はいくらから株式投資を始めればいいのか
ここで必要になってくるのが 株の勉強 になります。

株の勉強をすれば1年で株価が2倍になる会社を探せるようになります。
先程も書きましたが、 1年で株価が2倍になる会社は毎年数百社 あります。2020年は 334銘柄 株初心者はいくらから株式投資を始めればいいのか ありました。 ※自社調べ

株式の売買ができる企業は3756社(2020年年末時点)だったので、
10%弱が2倍になっている計算です。 ※参考 日本取引所グループ
10%と聞くと難しいと感じるかもしれませんが、それは何の情報も見ず、適当に選んだ場合の確率です。

株価が急成長する会社には共通点が あります。急成長する会社の8割に当てはまる共通点は、決まった条件で絞り込むだけなので、 あなたも同じように急成長しやすい会社を絞り込む ことができます。

株投資をしていきたい場合、勉強をすればするほど利益を出しやすくなります。しっかり勉強をはじめて利益を出せるようになりましょう。
勉強をはじめるにあたり、 現在0円で 投資の勉強が できるオンライン講座 があります。期間限定で通常5,000円の講座を無料開放しています。オンライン動画でどんな場所でも勉強ができまので、この機会にぜひ受講してみてください。

投資資金がいくらあっても手を出してはいけない投資

・100円からでも始められるが、利益を上げる運用を行う場合、数万円〜数十万円の資金が必要
・レバレッジ(借金)を利用するので、損失が大きくなりやすい
・海外時間に値動きが激しくなり、日本人の睡眠時間にあたる(寝てる間に暴落が起きやすい)
・一度資金を失うと、元手を取り戻すのは難しい
・トータルで勝ち続けることは初心者にはほぼ不可能

初心者がFXで勝ち続けることはほぼ不可能であり、ギャンブル性が 非常に高い です。FXで儲け続けるためにはかなりの勉強が必要です。

タコ足分配投信

タコ足分配投信とは利益からではなく、 元本を切り崩して配当金を出す 投資信託の事です。
これを特別分配金といい、元本払戻金ともいいます。こちらも投資先として推奨しません。

タコ足分配投信とは、企業が原資となる十分な利益がないにもかかわらず、
過分な配当金を出すことをいいます。見た目には配当金が高いため魅力的に感じられますが、実際は資産を売却したり、積み立て金を取り崩したりして配当金に回しているだけで、業績や財務状況に難点がある可能性があります。
タコが自分の足を食べるのに似ていることから、このように表現されます。 株初心者はいくらから株式投資を始めればいいのか
引用:SMBC日興証券

貯蓄型保険

支払い期間中は死亡保障がついて支払い期間が終わると満期保険金が受け取れる仕組みになっています。保障の割に 保険料が高い のが特徴です。

例えば下図のような貯蓄型保険があったとします。

毎月支払っている保険料が全部、運用に回っているわけではない

そのうちの 約30%〜35% 、6,000円〜7,000円くらいが 件費や死亡保障費の経費 として下記画像のように保険会社のコストとして引かれています。そして残りの 12,000円〜13,000円 が運用に回っています

為替変動リスクがある

例にあげた保険はドル建てと記載があります。円で積み立てる保険ではないのでこの保険には 為替変動リスク があります。

満期を迎えたときに円高であれば、外貨建てでの運用収益があったとしても、円ベースでは 元本割れ の可能性があります。外国 の金利は、日本に比べれば高いかもしれないですが、為替変動リスクをカバーするほどの高金利ではありません。

つまり リスクに見合ったリターン は期待しにくいという事です。保険は保険、投資は投資、別々で運用することを考えましょう

タコ足分配投信と貯蓄型保険について更に詳しく述べている記事がありますので、気になる方は下記の記事の第5章をお読みください。

投資のよくあるQ&A

Q.金はいくらから投資できますか?

A.純金積立や金のファンドであれば 1,000円から 投資ができます。金への投資は資産形成に向いていないので、投資初心者の人は選択しなくていいです。

Q.大学生はいくらから投資ができますか?

A.100円から投資ができます。大学生なので収入は少ないと思いますので、時間による複利効果を高めることができます。 少額でも投資をスタートする ことをおすすめします。20歳から証券口座を開けるので、投資に興味があるなら投資信託へ積立投資をしましょう。
しかし、大学時代は「人生最後の夏休み」と言われているので、経験にお金を投資することも大切です。

Q.米国株はいくらから投資ができますか?

A.数千円から投資ができます。米国株は基本的に 1株から購入ができます 。逆に100円からの購入ができないので買う企業によって購入金額が変わります。例えば、「コカ・コーラ」「AT&T」「インテル」などは
万円以下 で購入できます。

Q.個人事業主はいくらから投資ができますか?

A.100円からできます。個人事業主の方は、将来の年金給付額が 厚生年金を払っている人 より少ないですから、 老後資金として投資は早めにはじめましょう

Q.投資をすると確定申告をしなければなりませんか?

A. 年間20万円以上の利益が出たら 確定申告をしなければなりません。ただ特定口座での株の利益に関しては証券会社が代わりに申告してくれます。(会社の年末調整のようなイメージです)

100円からはじめられる投資は4種類ある
・投資信託
・株
・暗号資産(仮想通貨)
・FX
※暗号資産やFXは投機にあたる

資産運用はいくらから始めるのがベストなのか徹底解説|初心者必読


新型コロナウイルスの流行をきっかけに、資産運用を始める人も増えています。その一方で、資産運用の必要性がよくわかっていない人もいるのではないでしょうか。

理由①ライフイベントにはお金がかかる

ライフイベントには、結婚や出産、マイホーム購入などお金のかかる局面があります。そういったときにお金が足りない状況にならないためにも、準備をすることが重要です。

特に子育てには、 平均2,000万円 ものお金が必要とも言われており、これほどの金額をいきなり用意するのは困難です。そのため、あらかじめ貯蓄をしておく必要があります。

理由②低金利時代なので預けるだけではお金は増えない

しかし投資信託などで資産運用を行えば、1~10%と幅はあるものの、預金口座よりはるかに高い金利を得ることができます。元本保証がないため、短期ではマイナスになる可能性もあります。しかし長期的には、預金しか利用していなかったときより大きな利益を上げられる可能性が高いです。

理由③老後資金は年金だけでは不足する

このように老後に備えて、早くから資産運用することで、より大きな資金を準備できます。より大きな資産を築くには、投資する金額も重要ですが、運用する時間も重要です。

資産運用の初期投資はいくらからでも始めることができる

  • 投資信託
  • お釣りやポイント投資などの低リスク投資

100円から投資できる商品もある

100円から投資できる商品には投資信託があります。現在では、多くの投資信託の購入単位が、「 100円以上1円単位 」です。そのため、大きな資産のない人でも気軽に始められます。

お釣りやポイントを投資に回す方法もある

こうした方法のメリットは、日々の買い物に使うお金の一部や、付与されたポイントを継続的に資産運用に回せることです。また、少額の資金で済むので、元本割れした際のリスクも低く抑えられます。

代表的な資産運用法はいくらから投資可能かを分析

  • 国内株式なら10万円程度(約1,000円×100株)が相場
  • 債券投資は国債なら1万円、社債なら50万円以上
  • 投資信託は100円あれば始められる

株式投資は10万円程度から可能

10万円あれば、株式投資は投資可能です。株価は企業の規模にある程度比例してきますので、たとえばトヨタなどの大企業であれば数十万円の資産が必要になります。しかし中小規模の上場企業であれば、株価が1,000円未満のところもあります。

しかし最近では、 ミニ株 のような1株から購入できるサービスも出てきています。また、外国株式であれば、1株単位で購入できるものが多いです。

債券投資は国債なら1万円から可能

債券投資は、企業の債券を保有することでその利息を受け取って、利益をあげようとする投資法です。債券は 個人向け国債 であれば1万円から購入でき、株式投資と違って値動きのリスクがありません。

社債を購入する際は、個人向け国債よりも資金が多く必要です。企業によって購入単位は変わりますが、10万円や100万円単位でなければ購入できません。

投資信託は100円から可能

最低購入金額も100円以上であれば、1円単位で指定できます。そのため資産がそれほどなく、株式や債券を購入するお金がない人でも購入可能です。ただしすべての投資信託が100円から買えるわけではありません。購入前に最低金額は確認しておきましょう。

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